BU Antrag – Fragebogen richtig ausfüllen


BU Antrag richtig ausfüllen: Die erste große Hürde bei der Leistungsanmeldung zur Berufsunfähigkeitsversicherung ist es, den BU-Antrag, also den Fragebogen des Versicherers, auszufüllen.

Kann man da jetzt etwas falsch machen?
Ja, eine ganze Menge.

BU-Antrag ausfüllen

In diesem Beitrag finden Sie 5 Tipps zu diesem Thema

Tipp 1 – nicht alleine

Der gefällt Ihnen vielleicht jetzt gar nicht. Aber der erste und wichtigste Tipp zu diesem Thema ist, dass Sie den BU-Antrag nicht alleine ausfüllen.

Trotz aller Tipps und Infos, die Sie im Internet finden: Ihr Fall ist individuell. Jeder Versicherer hat individuelle Fragebögen. In jedem Fall können Details stecken, die bei allgemeinen Tipps nicht berücksichtigt werden können. Wichtig ist vor allem, dass alles plausibel und vollständig dargestellt wird (Beitrag hierzu: Plausibilität in der Berufsunfähigkeit (Leistungsfall)

Falls Sie jetzt schon denken: „Ja, ich hole mir jemanden ins Boot, um sicher zu sein, dass kein „Notfall“ eintritt. Dann nehmen Sie Kontakt zu mir auf.

BU Antrag richtig ausfüllen

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Und BU Antrag richtig ausfüllen

Falls nicht, lesen Sie gerne weiter. Bitte beachten Sie, dass ich nur auf Allgemeines eingehen kann und die Tipps keine Anleitung zum kompletten Ausfüllen eines Leistungsantrages darstellen sollen und können.

Tipp 2 – Alles schriftlich abwickeln!

Geben Sie keine Telefonnummer an und schreiben Sie in das Formular, dass Sie ausschließlich schriftlichen Kontakt wünschen. Hintergrund ist der, dass Anrufe der Versicherer Sie überrumpeln können. Die Mitarbeiter sind durchaus geschult, Ihnen Informationen zu entlocken, die sich ungünstig auswirken können. Bei einem Brief haben Sie Zeit nachzudenken, wie Ihre Reaktion aussehen kann oder sich doch noch für Hilfe zu entscheiden.

Tipp 3: Viel Zeit nehmen & gut nachdenken!

Nehmen Sie sich genug Zeit für das Ausfüllen. Denken Sie bei jeder Frage (auch wenn sie sich noch so harmlos liest): „Warum will/muss der Versicherer das wissen und was steckt hinter dieser Frage?“. Beispiel: Der Versicherer fragt nach Ihrem Einkommen. Warum macht er das? Lesen Sie hierzu bitte meinen Artikel: Lebensstellung. Der Versicherer fragt nichts ohne Grund und Hintergedanken, seien Sie sich dessen bei Ihren Antworten immer bewusst.

Tipp 4 – Fakten-Fakten-Fakten!

Bleiben Sie bei belast- und belegbaren Fakten. Lassen Sie auch sämtliche Emotionen, wie Wut auf Ihren Arbeitgeber, dem Sie die schuld für Ihre Erkrankung geben, außen vor. Über- und untertreiben Sie bei keiner einzigen Frage.

Tipp 5 – Anlagen prüfen, Plausibilität beachten!

Lesen Sie alle Arztberichte und sonstige Anlagen, die Sie dem Antrag beifügen müssen, sorgfältig durch und verstricken sich nicht in Widersprüche.

Wofür ist der Fragebogen da? Und warum ist es so wichtig, jetzt alles richtig zu machen?

Der BU-Antrag bildet das Grundgerüst Ihres Leistungsfalles. Falsche / ungünstige Angaben können Ihren Versicherungsschutz gefährden und/oder Ihren Fall unnötig in die Länge ziehen.

Auch, wenn Sie sich nicht professionell beraten lassen möchten oder können, weil Ihnen die finanziellen Mittel fehlen:

Nehmen Sie den Fragebogen nicht auf die leichte Schulter und überlegen Sie sehr genau, wie Sie ihn ausfüllen.

Weitere Tipps finden Sie auch im Beitrag: Berufsunfähigkeit beantragen – wie geht das?

Fragen kostet nichts:

Bevor Sie sich alleine an das Antragsformular setzen, sollten Sie wenigstens einmal fragen, was meine Dienstleistung kostet.

Jetzt nach den Kosten fragen!

Ich werde einige Unterlagen und Informationen von Ihnen brauchen. Was konkret in Ihrem Fall nötig ist, teile ich Ihnen nach Ihrer Kontaktaufnahme mit.


Versicherungsberaterin Angela Baumeister

geb. 1969 in Düsseldorf, mit Leib und Seele seit 2009 in eigener Kanzlei als Rechtsdienstleisterin (Versicherungsberaterin) tätig.
Schwerpunkte: Berufsunfähigkeit Rentenanspruch und Invalidität.
Weitere Infos? Gerne: Mehr über Angela Baumeister erfahren

Oder anrufen: +49 (0)2154 9534770

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    Angela Baumeister

    geb. 1969 in Düsseldorf, mit Leib und Seele seit 2009 in eigener Kanzlei als Rechtsdienstleisterin (Versicherungsberaterin) tätig. Schwerpunkte: Berufsunfähigkeit Rentenanspruch und Invalidität. Weitere Infos? Gerne: Mehr über Angela Baumeister erfahrenOder anrufen: +49 (0)2154 9534770

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